جيروم باول يوجه رؤساء كبرى البنوك بالعمل مع الاحتياطي الفيدرالي لتجنب معركة قانونية

حضر رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي جيروم باول مؤخرًا اجتماعًا مغلقًا مع مجموعة من الرؤساء التنفيذيين للبنوك الكبرى، وشجعهم على العمل مع بنك الاحتياطي الفيدرالي لتجنب معركة قانونية استمرت لسنوات بشأن اقتراح رأس المال التاريخي لإدارة بايدن.

جيروم باول: استمرار المخاطر التي تهدد تحقيق أهدافنا في التوظيف والتضخم

وأبلغ باول رؤساء البنوك، بما في ذلك جيمي ديمون من جي بي مورجان تشيس آند كو وجين فريزر من سيتي جروب إنك، أن الجمهور سيكون لديه الفرصة للتأثير على التغييرات الرئيسية في الخطة، وفقًا لأشخاص مطلعين على اجتماع الشهر الماضي الذي استضافه منتدى الخدمات المالية، وهي مجموعة تجارية لأكبر البنوك الأمريكية.

محافظي بنك الاحتياطي الفيدرالي

وعلى الرغم من أنه ليس من غير المعتاد أن يجتمع باول أو غيره من محافظي بنك الاحتياطي الفيدرالي مع لجنة من كبار الرؤساء التنفيذيين للبنوك، فإن المناقشة هي أحدث علامة على أنه يستخدم نفوذه لمحاولة الحصول على إجماع من الصناعة ومحافظي بنك الاحتياطي الفيدرالي – ودفع الحزمة عبر خط النهاية.

وقال خبراء إن الجهود المبذولة، استجابة للأزمة المالية العالمية في عام 2008، كانت قيد التنفيذ لأكثر من عقد من الزمان وقد واجهت معارضة شرسة من جانب الصناعة، التي تستعد لمعركة قانونية محتملة.

وطرح بنك الاحتياطي الفيدرالي نسخة أضعف بشكل كبير من إصلاح رأس مال البنوك على هيئات تنظيمية أخرى، مما أثار قلق بعض مسؤولي الوكالة ودفع هذا بعض المراقبين إلى التساؤل عما إذا كان مجلس إدارة البنك المركزي، الذي يفتخر بالإجماع، سوف يتنازل كثيرا عن الاقتراح، المعروف باسم نهاية بازل 3.

المبادئ التوجيهية التي وضعها القانون

وقال مراقبو بنك الاحتياطي الفيدرالي الآخرون إن باول يتبع ببساطة المبادئ التوجيهية التي وضعها القانون.

ووفقًا لأشخاص مطلعين على الاجتماع، استقطب الحدث الذي عقد في 19 يوليو في واشنطن أيضًا برايان موينيهان من بنك أوف أمربكا كورب وتيد بيك من مورجان ستانلي، وقال بعض الأشخاص إن نائب رئيس بنك الاحتياطي الفيدرالي للإشراف مايكل بار، الذي يُنظر إليه على أنه مهندس الاقتراح الأصلي، لم يحضر.

وكانت المسودة الأصلية، التي أصدرها بنك الاحتياطي الفيدرالي ومؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية ومكتب مراقب العملة في يوليو 2023، تدعو إلى زيادة إجمالية بنسبة 16% في رأس المال الذي يجب أن تحتفظ به البنوك كوسادة ضد الصدمات المالية.

ولكن بنك الاحتياطي الفيدرالي أظهر لاحقًا للجهات التنظيمية الأخرى وثيقة من ثلاث صفحات من المراجعات المحتملة التي اقترحت زيادة تصل إلى 5% ويمكن أن تتراجع المراجعات عن أجزاء رئيسية من الاقتراح التاريخي – بما في ذلك جزء ربما كان له تأثير كبير على البنوك الكبرى ذات الأعمال التجارية الضخمة.

وأخبر باول المشرعين الأمريكيين الشهر الماضي أنه لم يكن هناك قرار نهائي بشأن أي تغييرات على الاقتراح – ولكن “هناك قدر كبير من التقدم” حيث أشار بعض مسؤولي مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية ومكتب مراقب العملة بشكل خاص إلى أنهم سيقاومون أي زيادة في رأس المال يعتبرونها منخفضة للغاية.

وُصفت تعليقات باول للبنوك بشأن اقتراح رأس المال بأنها رفيعة المستوى، وتركز على الكيفية التي ينوي بها الوصول إلى قاعدة نهائية، جزئيًا من خلال السعي للحصول على تعليقات عامة جديدة وإصدار دراسة حول تأثيرات الاقتراح، كما قالوا.

التوجه إلى بنك الاحتياطي الفيدرالي بالقضايا

وقال الأشخاص إن الرئيس أبلغ البنوك أنه يجب عليهم التوجه إلى بنك الاحتياطي الفيدرالي بالقضايا الآن لتجنب المشاكل القانونية.

وأكد معهد سياسة البنوك في يناير إنه احتفظ بالمحامي القانوني للشركات يوجين سكاليا لمحاربة الجهات التنظيمية إذا لم يتفقوا على قاعدة نهائية بتغييرات كبيرة.

وأرسلت مجموعة التجارة التي تتخذ من واشنطن مقراً لها، بالإضافة إلى منتدى الخدمات المالية، ورابطة صناعة الأوراق المالية والأسواق المالية وغرفة التجارة الأمريكية، خطابًا إلى الوكالات زعمت فيه أن خطة رأس المال تنتهك قانون الإجراءات الإدارية، الذي يحكم عملية وضع اللوائح.