بنك جي بي مورجان يقاضي عملاء سرقوا آلاف الدولارات بسبب خلل في الصراف الآلي

القاهرة (خاص عن مصر)، بدأ بنك جي بي مورجان تشيس في مقاضاة العملاء الذين سرقوا آلاف الدولارات من أجهزة الصراف الآلي من خلال الاستفادة من خلل فني سمح لهم بسحب الأموال قبل ارتداد الشيك.

اقرأ أيضا: البنك الدولي يوافق على تخفيف أعباء القروض بعد الكوارث المناخية

وأقام البنك اليوم الاثنين دعاوى قضائية في 3 محاكم فيدرالية على الأقل، مستهدفًا بعض الأشخاص الذين سحبوا أعلى المبالغ في ما يسمى بخلل الأموال اللانهائية الذي انتشر على TikTok ومنصات التواصل الاجتماعي الأخرى في أواخر أغسطس.

تتضمن قضية هيوستن رجلاً مدينًا لـ JPMorgan بمبلغ 290،939.47 دولارًا بعد أن أودع شريك مجهول شيكًا مزورًا بقيمة 335000 دولار في ماكينة صرف آلي، وفقًا للبنك.

وقال البنك في ملف تكساس: “في 29 أغسطس 2024، أودع رجل ملثم شيكًا في حساب المدعى عليه في بنك تشيس بمبلغ 335000 دولار”.. “بعد إيداع الشيك، بدأ المدعى عليه في سحب الغالبية العظمى من الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة.”

ويقوم جي بي مورجان، أكبر بنك أمريكي من حيث الأصول، بالتحقيق في آلاف الحالات المحتملة المتعلقة بـ “خلل الأموال اللانهائية”، على الرغم من أنه لم يكشف عن نطاق الخسائر المرتبطة.

وعلى الرغم من تراجع استخدام الشيكات الورقية مع اكتساب أشكال الدفع الرقمية شعبية، إلا أنها لا تزال تشكل طريقًا رئيسيًا للاحتيال، مما أدى إلى خسائر بلغت 26.6 مليار دولار على مستوى العالم العام الماضي، وفقًا لتقرير الجرائم المالية العالمية الصادر عن ناسداك.

وتسلط حلقة خلل الأموال اللانهائية الضوء على الخطر المتمثل في أن وسائل التواصل الاجتماعي يمكن أن تعمل على تضخيم نقاط الضعف المكتشفة في مؤسسة مالية.

وبدأت مقاطع الفيديو في التداول في أواخر أغسطس تظهر أشخاصًا يحتفلون بسحب كميات كبيرة من النقود من أجهزة الصراف الآلي تشيس بعد وقت قصير من إيداع الشيكات المرتجعة.

وعادةً، لا تتيح البنوك سوى جزء بسيط من قيمة الشيك حتى يتم صرفه، الأمر الذي يستغرق عدة أيام. يقول جي بي مورجان إنه أغلق الثغرة بعد أيام قليلة من اكتشافها.

والدعاوى القضائية الأخرى المرفوعة اليوم الاثنين في المحاكم بما في ذلك ميامي والمنطقة المركزية في كاليفورنيا، وتشمل حالات يقول فيها جي بي مورجان إن العملاء مدينون للبنك بمبالغ تتراوح من حوالي 80 ألف دولار إلى 141 ألف دولار.

ووفقًا لأشخاص مطلعين، فإن معظم الحالات التي ينظر فيها البنك تتعلق بمبالغ أصغر بكثير.

وفي كل حالة، يقول جي بي مورجان إن فريق الأمن الخاص به تواصل مع المحتال المزعوم، لكنه لم يحصل على أموال مقابل الشيكات المزيفة، في انتهاك لاتفاقية الإيداع التي يوقعها العملاء عند إنشاء حساب لدى البنك.

ويسعى جي بي مورجان إلى استعادة الأموال المسروقة مع الفائدة ورسوم السحب على المكشوف، بالإضافة إلى أتعاب المحامين، وفي بعض الحالات، تعويضات عقابية، وفقًا للشكاوى.

ومن المرجح أن تكون الدعاوى القضائية مجرد بداية لموجة من التقاضي تهدف إلى إجبار العملاء على سداد ديونهم والإشارة على نطاق واسع إلى أن البنك لن يتسامح مع الاحتيال، وفقًا لأشخاص مطلعين.

وقالوا إن جي بي مورجان أعطى الأولوية للقضايا التي تحتوي على مبالغ كبيرة من الدولارات ومؤشرات على روابط محتملة مع جماعات إجرامية.

القضايا المدنية منفصلة عن التحقيقات الجنائية المحتملة؛ يقول جي بي مورجان إنه أحال أيضًا قضايا إلى مسؤولي إنفاذ القانون في جميع أنحاء البلاد.

وقال المتحدث باسم جي بي مورجان درو بوساتيري في بيان: “الاحتيال جريمة تؤثر على الجميع وتقوض الثقة في النظام المصرفي”.. “نحن نتابع هذه القضايا ونتعاون بنشاط مع سلطات إنفاذ القانون للتأكد من محاسبة أي شخص يرتكب احتيالًا ضد تشيس وعملائه”.